Ihr Vorteil
In einem ersten Gespräch klären wir gemeinsam wie unsere Zusammenarbeit umgesetzt werden kann. Wir besprechen die für Sie und ihre Branche ganz persönliche Situation und klären die wesentlichen und wichtigsten Bereiche.
Als nächstes werden ihre bestehenden Versicherungspolizzen dahingehend geprüft, ob die maßgeblichen Bereiche korrekt und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt und grundsätzlich vorhanden sind.
Im Anschluss daran wird die Zusammenarbeit konkretisiert. Wir vereinbaren die zu erledigenden Arbeiten und Leistungen und treffen unseren Arbeitsauftrag in Form einer schriftlichen Vereinbarung.
Beratung & Optimierung
Ihre bereits vorhandenen Versicherungsverträge vollständig zu erfassen und zu analysieren ist der nächste Schritt nach Ihrer Auftragserteilung. Zunächst untersuchen wir die Struktur Ihres bestehenden Deckungsumfanges und den Bedarf in all ihren Facetten. Sie sagen uns, welche finanziellen Ziele Sie verfolgen, welche Risiken Sie zu tragen bereit sind und welche Bereiche Sie möglicherweise ausschließen möchten. Gemeinsam mit Ihnen wird besprochen, welche grundsätzliche Ausrichtung in Frage kommt.
Konzepterarbeitung
Auf dieser Basis erarbeiten wir Ihr Konzept! Ein Konzept, welches Ihren Bedürfnissen und Wünschen angepasst und maßgeschneidert ist.
Dazu gehört, so Sie dies wünschen, auch Ihre Familienvorsorge und -absicherung. Bei Ihren Verträgen wird darauf acht gegeben, dass keine Doppelversicherungen oder eventuelle Deckungslücken (gewisse Dinge sind jedoch grundsätzlich nicht versicherbar) vorhanden sind. Steuerlichen und rechtlichen Anforderungen wird angemessen Rechnung getragen (in Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt).
Was wir Ihnen noch sagen wollen:
Ausschließlich SIE entscheiden, welche Risiken abgesichert werden!
Versicherungen und deren Verträge sind laufenden Risikosituationen anzupassen. Deshalb wird den bestehenden Konzepten besondere Aufmerksamkeit geschenkt.
Oftmals stellen wir ein beträchtliches Einsparungspotential fest, jedoch kommt es immer wieder vor, dass auch große Deckungslücken ermittelt werden.
Das gilt es zu korrigieren!
Unsere laufende Zusammenarbeit – erfolgreiches Management Ihrer Versicherungsbelange
Das für Sie erstellte Konzept ist die durchdachte Entscheidungshilfe für Ihre Absicherung. Nicht nur einmal, sondern regelmäßig,
- Haben Sie Ihre Ziele – beruflich wie privat – erreicht oder haben sich diese verändert
- Haben Sie die berufliche Tätigkeit verändert oder erweitert
- Haben sie neue Gewerbeberechtigungen erworben
- Sind sie jetzt auch im Ausland tätig
- . . . .
. . . natürlich gibt es noch eine Menge weiterer Veränderungen.
Deshalb führen wir von Zeit zu Zeit mit Ihnen wieder Gespräche (zumindest einmal jährlich).
Oftmals hören wir, ich kann mir ja meine Versicherungen auch selbst über den Außendienst oder einen Agenten der Versicherung abwickeln lassen.
Natürlich könnten Sie dass!
Aber, gehen Sie mit einem steuerlichen Anliegen direkt zum Finanzamt oder doch zuerst zum Steuerberater? Oder, wie ist das mit einem rechtlichen Problem? Fragen sie da nicht den Anwalt oder Notar Ihres Vertrauens?
Eine sinnvolle, laufende Bearbeitung und Betreuung sollte Ihnen wichtig sein! Nur so können Sie sich sicher fühlen! Wir haben gesetzlich geregelt – Ihre Anliegen zu erledigen und nicht die einer Versicherung!